Người dân tập trung bên ngoài trụ sở ngân hàng Silicon Valley Bank (SVB) ở California, Mỹ ngày 13/3/2023. Ảnh: THX/TTXVN
Bình luận trước khi bước vào buổi điều trần tại Thượng viện Mỹ ngày 28/3, ông Barr cho rằng SVB phá sản vì ngân hàng này đã không quản lý rủi ro lãi suất và thanh khoản. Vụ phá sản này cho thấy cần phải xem xét lại toàn bộ những gì đã xảy ra, trong đó có sự giám sát của FED đối với ngân hàng này.
Phó Chủ tịch Barr phân tích SVB phá sản sau khi gặp rủi ro lãi suất cao quá mức khi FED bắt đầu tăng lãi suất để kiềm chế lạm phát. Chính mô hình kinh doanh tập trung của SVB, theo đó phụ thuộc nhiều vào mạng lưới liên kết chặt chẽ những nhà đầu tư mạo hiểm, đã khiến ngân hàng này dễ bị tổn thương khi người gửi tiền lo lắng.
Ngoài ra, việc SVB đã để quá lâu mới giải quyết những vấn đề của mình và hành động chậm trễ cuối cùng mà ngân hàng thực hiện để củng cố bảng cân đối kế toán đã khiến những người gửi tiền không được bảo hiểm tìm cách rút tiền, khiến ngân hàng phá sản.
Ông Barr nhấn mạnh việc thông qua Đạo luật Tăng trưởng kinh tế, nới lỏng quy định và bảo vệ người tiêu dùng năm 2019 đã khiến FED giảm các quy định đối với các ngân hàng nhỏ hơn, trong đó có SVB. Các tiêu chuẩn “ít nghiêm ngặt hơn” đồng nghĩa với việc SVB sẽ được giảm các đợt sát hạch, cũng như các tiêu chuẩn về kế hoạch vốn và quản lý rủi ro thanh khoản ít khắt khe hơn.
Quan chức FED khẳng định vụ phá sản của SVB cho thấy cần phải tăng cường cải thiện khả năng phục hồi của hệ thống ngân hàng Mỹ. Ông cho biết FED sẽ đề xuất một số cải cách nhằm gia tăng các yêu cầu về vốn và nợ dài hạn đối với các ngân hàng có quy mô như SVB.
Theo Phó Chủ tịch Barr, cần tăng cường sát hạch với nhiều tình huống để nắm bắt được nhiều loại rủi ro hơn và phát hiện các kênh lây lan giống như những gì xảy ra trong các sự kiện gần đây, đồng thời cần có những thay đổi đối với các quy định về thanh khoản để cải thiện khả năng hồi phục của hệ thống tài chính Mỹ.