Đây là vụ án hy hữu khi Tú làm đơn tố cáo Lan Anh ra Cơ quan điều tra về hành vi lừa đảo thì bị Công an phát hiện Tú có hành vi cho vay nặng lãi.
Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội, do cần tiền chi tiêu, Lan Anh đưa ra thông tin gian dối với người quen về phương án kinh doanh các mặt hàng Nhật nội địa, đổi tiền, thiết bị y tế… để tạo niềm tin, chiếm đoạt tiền. Từ năm 2019 đến năm 2021, Lan Anh đã thực hiện 2 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 7,9 tỷ đồng.
Trước đó, năm 2016, Lan Anh thành lập chuỗi cửa hàng Lan Anh JP, chuyên kinh doanh hàng Nhật nội địa theo hình thức hộ kinh doanh cá thể. Năm 2018, bị cáo thành lập Công ty cổ phần Hoàng và Dương brother nhưng việc kinh doanh không hiệu quả.
Qua quan hệ xã hội, Lan Anh có quen biết bà Đỗ Mỹ D. (sinh năm 1978, ở quận Cầu Giấy, Hà Nội). Biết bà D. có điều kiện kinh tế, Lan Anh nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền. Để tạo lòng tin với bà D., Lan Anh gửi email có phương án kinh doanh mặt hàng Nhật nội địa theo hàng container từ Nhật Bản về Việt Nam và bán lại luôn cho khách (trong thời gian ngắn sẽ có lợi nhuận cao). Các mặt hàng gồm bếp từ, trà sữa, bánh… Ngoài ra, Lan Anh còn báo với bà D. góp vốn kinh doanh gỗ, đổi tiền mới ngân hàng. Thời gian đầu, bị cáo đều đặn trả lại một phần lãi, nhưng sau đó đã chiếm đoạt hết tiền. Đến cuối năm 2020, theo tính toán của bà D., số tiền vốn và lãi lên đến 17 tỷ đồng. Khi bị bà D. đòi tiền, Lan Anh khất hẹn. Đến đầu năm 2021, Lan Anh mới trả lại cho bà D. 1,35 tỷ đồng. Do không đòi được hết tiền, bà D. yêu cầu Lan Anh ký xác nhận các khoản góp vốn nhưng bị cáo không đồng ý.
Theo kết quả điều tra, bà D. đã chuyển cho Lan Anh hơn 27,5 tỷ đồng, nhận lại 23,6 tỷ đồng. Hiện số tiền Lan Anh còn chiếm đoạt là hơn 3,9 tỷ đồng.
Với cách thức tương tự, khoảng cuối năm 2020, Lan Anh tiếp tục mời bà Nguyễn Hồng T. (sinh năm 1961, ở quận Ba Đình, Hà Nội) góp vốn đầu tư kinh doanh. Lan Anh đưa ra thông tin, trước khi hàng nhập về đã có người đặt cọc một phần lô hàng. Sau 14 ngày hàng về, khách hàng sẽ thanh toán nốt tiền hàng. Bà T. chỉ cần bỏ vốn trong thời gian ngắn sẽ được hoàn vốn luôn. Tin lời bị cáo, bà T. đã huy động tiền của người thân, bạn bè chuyển cho Lan Anh 4,5 tỷ đồng. Đến ngày 25/2/2021, Lan Anh mới trả lại hơn 487 triệu đồng, sau đó không trả thêm. Số tiền bà T. bị chiếm đoạt là hơn 4 tỷ đồng.
Đáng lưu ý, trong vụ án này, Cơ quan điều tra còn nhận được đơn thư của Nguyễn Tân Tuấn Tú tố cáo Lan Anh chiếm đoạt 1,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, khi điều tra, cơ quan Công an phát hiện Tú có hành vi cho vay nặng lãi.
Cụ thể, do không có tiền tiêu, Lan Anh vay tiền của Tú với lãi suất 3.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày. Cứ 10 ngày trả lãi 1 lần thông qua chuyển khoản ngân hàng. Để hợp thức khoản vay, hai bên ký hợp đồng góp vốn kinh doanh hàng Nhật. Tính đến ngày 1/7/2019, Lan Anh còn nợ Tú 1,5 tỷ đồng tiền gốc và không có khả năng chi trả.
Theo Cơ quan điều tra, từ ngày 1/10/2017 đến ngày 31/10/2018, Tú đã 5 lần cho Lan Anh vay tổng số tiền 3,2 tỷ đồng với lãi suất 109%/ngày. Số tiền lãi Lan Anh đã trả cho Tú là hơn 1,3 tỷ đồng, trong đó Tú thu lời bất chính hơn 1,1 tỷ đồng. Với hành vi này, Tú bị truy tố về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.